保险公司财务管理系统选型策略

随着市场竞争的不断加剧，保险公司迫切要求提高内部管理水平。越来越多的保险公司开始考虑建设新的管理信息系统。在这其中，财务管理系统作为公司管理的核心系统，是很多保险公司重点关注的基础项目。

对于国内的保险公司来说，怎样选择新的财务管理系统？有哪些重要的选型原则？选型工作的主要步骤应该包括哪些工作？
 
几个重要的原则：
 
1. 财务部门积极参与、IT 部门主动配合
 
在以前，凡是涉及到系统的问题，我们往往会想到这是属于IT 部门的工作，应该由IT 部门牵头。但对于管理信息系统来说，它主要是为业务管理部门提供新的管理工具，实现管理流程的优化。什么样的管理系统可以最好的满足业务管理的需要，只有管理部门才最有发言权。在财务管理系统的选型过程中，也是如此。一个真正成功的财务管理系统项目，应该是由财务管理部门提出业务需求，并牵头所有主要工作、制订选型工作计划和标准。当然，IT 部门需要在整个过程中主动配合，从技术方面提出建议和指导。
 
2. 设定对项目的合理期望
 
什么样的财务管理系统才适合保险公司的要求，标准源于我们对于整个项目结果的期望。通过实现新的财务管理系统，我们是希望摆脱手工作业？还是提高预算管理水平？还是满足对外报表的要求？还是提高各个方面的财务管理水平？只有在选择系统之前，了解我们的目标，并设定合理的期望，才能保证接下来的工作计划清楚、高效。否则，我们往往会在系统选型过程，包括在项目实施过程中不断感到茫然，最终失去项目的指导方向。
 
3. 争取高层领导的支持，加强内部沟通工作
 
财务管理系统的选型，不仅仅是财务部门的事情，它往往需要得到高层领导的认同与支持。这里不仅仅指高层领导包括对项目计划、预算和支持，更重要的是使高层领导深刻认识到通过这样的项目可以实现公司管理水平上的提升，可以帮助公司建立更加完备的管理机制，实现更好的成本管控，提高公司的核心竞争力。此外，在未来的项目实施过程中，我们必然还将遇到一些需要领导决策的业务流程的变更、甚至管理组织机构的重设等等问题。要保障这些工作顺利推进，都需要我们不断加强公司内部的沟通，获得领导和其他部门的支持。
 
4. 先选择软件商，再选择实施商
 
对于这个问题，不同的保险公司往往会有不同的做法。有的保险公司会把软件商和实施商一并考虑，或者先找实施商再找软件商。而目前市场上的实施商或者管理咨询公司通常是可以提供各种软件产品的实施服务。这两种做法往往会将这个选型周期变得很长。保险公司面对不同的方案组合，这往往会感到看花了眼。我们其实应该知道，系统的实施工作内容相对灵活，而软件产品则不是那么容易可以变更。软件的功能强弱更大程度的决定了项目的成败。在选型工作的程序上，先选择软件商再选择实施商，这是一种比较高效的做法。

5. 注重总体拥有成本
 
要实现一套新的财务管理系统，保险公司往往要承担软件费用、硬件费用、实施费用，还有日后的维护费用。这些费用成本的总和叫做总体拥有成本。它是我们真正付出的代价。其中，在选型时，我们往往只关注软件、硬件成本和实施成本，而会忽略重要的一部分，即维护成本。这包括了以后系统升级、功能拓展、技术维护等各方面的成本。这也就会有一种情况产生：很多保险公司先倾向选择一套较低成本的系统，过来几年之后，发现原来的系统无法适应不断变化的管理需求，不得不再次付出巨大的成本（包括时间）去更换新的系统。
 
主要的选型步骤：
 
结合大量经验和教训，我们在这里对保险公司的财务管理系统选型工作步骤提出建议：首先，由财务管理部门发起并成立项目小组，负责具体的选型工作；然后，与 IT 部门共同与软件商接触，通过软件功能的比较和演示，确定软件商；基于确定的软件包，财务部门选择实施商或管理咨询公司；最后，进行商务谈判及内部宣传沟通。