忠利控股维也纳集团采用SAP系统实现业务重组

忠利控股维也纳集团是一家提供综合金融服务的集团公司。公司在8个欧洲国家拥有超过15家保险公司和25家不同类型金融机构。忠利控股维也纳集团总部设在维也纳。2003 年，集团公司的保费收入高达26 亿欧元。忠利控股维也纳集团是忠利公司的子公司。忠利金融集团于1831年创建于意大利的Trieste。

“当初我们在决定借助SAP 重组IT系统时，以为这主要是一个计算机项目。实际情况是，通过项目的实施，使我们体会到IT 服务于业务部门。与业务部门的结合将使我们的IT 项目得以顺利推进。同时，也通过该项目真正提升了我们的管理水平。”忠利保险董事会成员Walter Steidl 在评论1998年与SAP公司合作开始这一开发项目时，作出了这样的回答。

改建忠利保险IT 系统的原因非常明显：当时即将到来的2000 年问题、欧元的引入，以及经营环境的重大变化：欧洲保险市场管制的取消。管制的取消已经导致保险行业产生了激烈的竞争，为各家保险公司提出了严峻的挑战，包括更迅速、更高效地对市场需求变化做出反应，如何以客户为中心开展业务和提供服务，如何通过新技术的应用提高效率和降低成本。

对保险公司来说，客户与客户关系已成为业务的核心。“公司查看客户帐户的方式以及公司内部不同部门和机构之间的运作应该以水平方式进行，而不能只是单纯的采用垂直方式。”Steidl 这样解释这种新的重大转变。

作为这一管理提高过程的重要组成环节，公司首先将重点放在了财务方面。财务是管理决策的基础，通过财务系统，管理者可以实时监控公司的状况，更加灵活、多角度的进行业务管理、业务计划和绩效监控。对于忠利保险来说，公司需要一套强大的财务后台系统来实现这一计划。借助先进的财务管理后台系统，忠利保险可以实现财务系统与日常业务运作模块实现全面集成，同时加强费用控制和业务规划。对这种集成中管理方式的需求是选择与SAP 合作的主要因素，因为SAP 系统能够集成现有各种独立解决方案。减少数据和功能的冗余，以及数据传输过程中错误，而且IT 维护工作也大大降低。

对于新的管理信息系统，除了考虑该系统可以满足现有业务的管理需要，决策人员还必须认识到系统是否那个以满足保险行业的特定需求。保险行业的大客户群特性迫切需要用于收款与付款、帐户结算以及保险费、索赔和佣金等互相关联的解决方案。整个系统的建设也需要考虑到后续这些业务系统改造的要求。Steidl 在解释这方面的重要性时说：“在这些方面，如果在系统选择时，不考虑整个行业的特性功能，缺乏远见和恰当的系统定位，将无法通过其它措施弥补。”第一步，项目小组根据客户的需求采用了SAP系统中一些新的功能模块，如合同会计。该应用可以迅速地批量处理所产生的大量单据，每年处理的单据总数就达到大约80,000,000 件。

接下来，忠利保险采用了SAP 保险行业解决方案——保险业收款与付款(FS-CD)，用于处理帐户的结算。该方案采用自动明细分类帐跟踪客户的帐户、保险费帐户和索赔支付帐户。对于该明细分类帐来说，所有与业务相关的操作信息都得以集中在财务会计上得到反映，从而减少了重复劳动，提高了客户服务的满意度。

客户帐户管理是结算过程的主要环节。帐户参数控制着FS-CD组件的逻辑。帐户参数中包括了大量的基本信息和补充信息，如规定了采用哪种付款方式以及收款与付款的周期。具有相同参数的客户帐户根据帐户类型归为一组进行综合处理。

该系统使得客户可以自由灵活的选择不同的缴费和取款方式和服务供应商，如保险公司或者保险经纪人，可以实现不同机构的缴费和取款。客户也可以灵活的设计缴费和收款方。系统可以对于客户帐户的多种信息进行综合管理。公司可以从不同的角度来反映客户信息，如客户组、帐户组、合同组等。

忠利保险的前台保单系统采用Phoenix 系统进行管理。Phoenix 系统是由为其核心业务流程而自行开发的平台，在所有分部应用。Phoenix系统与FS-CD 通过接口连接，从而实现在结算系统(FS-CD) 和计算系统(Phoenix) 间的信息和数据互相传输。 这种信息和数据交换功能使忠利保险能够提高业务流程的处理速度和灵活性。这样，保险公司的工作效率就得到了提高，能够利用新的或改进的产品更迅速地进入市场。

此外，该系统的使用还影响了保险产品和服务本身的设计。如对于保险业的客户来说，带来的好处包括：他们现在可以只收到一张统一的结算单，而不是每个险种独立开具的发票。

 Steidl 先生还谈到了新系统更深远的影响。通过采用SAP系统，忠利保险可以实现集中的财务管控，增强的系统功能可以满足各国的报表和业务要求，成本和费用管理每年可以为集团节省上千万美元，系统技术也得到了一次全面的升级。“通过在这四个方面的改变，使忠利保险向其主要目标迈进了一大步，最大程度面向市场。”