不确定性减慢了Basel II的准备工作

不确定性减慢了Basel II的准备工作

AMTeam.org消息：在今年年初的国会听政会上，协调员指出：将Basel II资产需求只应用到美国前十位的银行对于对金融服务行业与技术开发者之间的一致性是否仍然对有着重要的影响这一事实过去曾经一度被预测过。

预计于2006年开始实行的Basel II制定的是风险资产评估方面的详细的平分程序，它将建立在由银行控制的总体数据基础之上。Basel II的目的是介绍一种带有激励机制的对风险更灵敏的资产框架，以便实施先进的风险管理实践。

但是，对于Basel II自身的明智性并不是什么新鲜事。一些传统的金钱管理企业已经有很长时间的抱怨，他们总是抱怨到当他们为税收忍受着保存额外现金的苦难时，他们的竞争对手们（例如障碍基金）却仍然保留着免受调整的特权，并且还因此获得了竞争上的优势。

Professional Risk Managers' International Association (PRMIA)的主席David Koenig 认为“调整”就是试图刺激银行采取更世故的风险资本计算，以便国际性的银行能使用更世故的方法保证自己拥有足够的资本。他还说Basel II行业迈出的良好的第一步，一个负面的结果可能是“正循环性”，它在经济萧条时期呈下降的螺旋变化趋势，导致银行保留更多的资金储备，减少贷款额。反过来，它又使经济气候向着更不好的方向发展。
银行还没有为Basel II作好准备的原因之一就是尽可能地使调控者不能提供足够具体的信息来允许企业开始消费。在美国人们需要对为调控者所做的准备有更确定的把握，他们需要了解调控者想要干什么。

Koenig还补充说到，前十位的银行或其他一些银行对需求的调控意味着调控的实施将很可能不会向预想的那样刺激到技术销售商。如果只是考虑到排名在前十位的银行，那么来自技术方面的影响也就不具有现实的意义。对于这一点，软件和技术销售商的作用是潜在，但是如果你不顾每个人对采纳Basel II的需求，你将失去市场中的很大一部分利益。