东软Uni-EAP在开放式基金中的应用

目前，我国证券和基金企业的信息系统大都是彼此孤立的，各个软件系统相互间协同性差，形成了许多信息孤岛，信息无法发挥有价值的应用。随着经济全球化、金融市场一体化及资产证券化的进程，世界经济运行的轴心正在转向现代金融业。金融证券业将面临着更大的挑战，市场竞争更加剧烈，金融证券企业数字化运营已成为抗击市场竞争、迎接挑战的必然发展趋势。

为推进开放式基金在我国的发展，东软股份通过与华安、华夏、鹏华、国泰等多家基金管理公司合作，广泛了解海外在开放式基金方面的不同模式及其优缺点，借鉴道富、嘉信、怡富、先锋、景顺等海外金融机构对开放式基金管理和销售的经验，推出了适合基金行业的解决方案——Uni-EAP（Universal Enterprise Application Platform，通用企业应用平台）。该平台具有开放性、效率高、安全可靠等优点，能满足具有中国特点的开放式基金登记过户、基金行政、基金销售、基金估值、客户服务等业务需求。

设计思想

Uni-EAP企业应用平台解决方案根据金融证券业的行业特点，体现了“一个中心、一个核心、一个纽带” 的软件设计思想。
首先是“开源”。以客户服务为中心，体现证券企业“以人为本”的经营理念。充分利用企业资源，通过互联网、Call Center、广电网等多种方式为投资者提供丰富、强大、准确、统一的金融服务来吸引客户，扩大客户群和客户对企业的忠诚度。
然后是“节流”。以投资核算、风险控制、资源优化为核心，加强公司内部管理，优化资本结构，预防金融风险。通过对各种数据和信息的处理，为领导提供科学、准确、有效的信息，分析投资收益与风险控制、资产结构与投资方向，有效利用公司的有限资源，争取企业利润的最大化。
最后，通过各个业务部门的应用系统，形成一个贯穿企业内部与外部的纽带，把IT系统构建成为整个企业的数字神经网络。

多层分布式结构

开放式基金应用系统包括：登记过户、基金销售、基金行政、基金估值、咨询系统、投资系统、通信系统、数据中心等。其中，开放式基金销售系统的体系结构采用了三维多层分布式模式，由平面结构与切面结构相结合构筑成系统神经中枢，支持各种前端接入方式，如Web浏览器、客户端、大型机终端、工作站等。该系统综合采用了Web服务中间件、交易中间件及框架中间件Uni-EAP作为平台，支持C、C++、COBOL、Java等程序语言的应用开发。

开放式基金销售系统采用优化的多层结构，包括客户表现层、通信安全层、应用服务层、对象持久化层和数据库服务层。同层之间能够进行均衡负载、分担应用。应用服务层独立于客户表现层，能最快地扩展业务应用。此外，还可以通过扩展硬件的方式来加强各层的处理能力，易于系统横向扩充。各层功能是:
● 客户表现层：客户端的应用层。直销中心采用B/S结构，易于系统安装和升级；直销总部采用Windows客户端界面，易于操作者使用。客户表现层还可以扩展到PDA等设备上。
● 通信安全层：对客户端请求实现负载均衡，对通信的数据进行安全认证、一致性检查以及加解密操作。
● 应用服务层: 负责实现系统的应用逻辑，通过统一的应用服务程序实现不同方式的统一应用处理。
● 对象持久化层: 负责应用服务层对数据库的访问连接，可以跨不同的数据库系统进行访问。
● 数据库服务层：企业数据采用大集中存放模式，对数据进行组织和管理。由大型关系数据库系统提供支持，采用备份的方式保证数据的安全和高效的处理。
开放式基金销售系统能为基金企业架构金融超市提供坚实的技术框架基础，以模块化结构方便地增加交易市场、交易币种，扩展交易品种，修改交易规则。
系统优势
Uni-EAP通用企业应用平台具有许多优点：
● 符合基金行业发展趋势的可扩展性 该系统采用大集中的模式，能够快速、方便、低成本地增加新网点；能够快速地增加新的交易渠道，以适应市场的变化; 能够快速地提供新的金融投资品种，以提高公司的市场竞争力和优势。
● 多账号、多市场、多币种、多银行 该系统以模块化结构方便地增加登记过户机构、基金交易币种，扩展基金投资品种，方便修改交易规则。方便投资者集中调拨使用资金、在各个银行间实时转账。
● 委托方式丰富，业务应用处理统一 该系统统一规划对投资者的服务手段，统一各种应用的业务处理平台。无论是营业部柜台委托、自助委托、电话委托、网上委托、远程委托等，都在后台处理上共享业务逻辑，提供统一接口，提高系统的稳定性和高效性。
● 支持7×24小时不间断运行 采用先进的数据库设计思想，可进行24小时预委托下单。完全满足基金开办夜市交易的需求，并在政策开放的条件下，能在最短的时间内完成新的证券投资交易业务和其他交易渠道的扩展。
● 集中清算中心平台，实时集中监控稽核 采用集中的清算中心平台，对各个销售中心的基金交易情况实时集中监控稽核。投资者的各种交易数据保管在公司总部数据库中，对所有的交易数据进行集中清算、集中保管，有效地加强了对营业部的监管力度和对投资风险的控制。
● 集中投资核算估值系统 利用投资核算估值系统，基金能为投资者提供一条龙服务，并帮助基金管理公司提高对目标客户的服务水平，吸引投资者，为基金企业提高对自营财务的管理、对机构客户的服务、开展委托资产管理、代客理财等业务奠定了基础。
● B/S结构体系 该系统结构能保证最小的投入、最少的安装和在最快的时间内完成实施，大大降低了运营的投资和人力资源。
● 异地灾难恢复 整个系统采用异地灾难恢复中心系统，数据大集中、交易大集中、清算大集中后降低了公司经营管理和金融风险，保证了系统的安全性和可恢复性。
● 数据仓库与数据挖掘技术 通过数据分析、数据挖掘技术的应用，为公司经营管理、客户行为分析、投资分析、资产结构分析、财务分析、人力资源分析、风险控制预警等分析与决策提供支持。
● 客户服务、客户关系管理 作为金融企业，基金公司依靠金融服务增加客户对公司的忠诚度和可信度。未来的市场竞争就是对客户资源的争夺，只有为客户提供个性化服务，留住老客户，发展新客户才是基金的发展基础。东软股份对证券公司和基金公司的客户关系管理进行了深入的研究，推出了Uni-SCRM系统（通用基金企业客户关系管理系统），满足基金企业对客户服务和客户关系管理的需求。
Uni-EAP通用企业应用平台具有能随时更新技术和扩充功能的特性，可以以更快的速度构建和更新一个实用系统，保持解决方案的发展性。对于金融企业而言，解决方案的实施管理要有一个统一的指导，在未来的产品升级、整合开发的积累上，要有一个统一的思路，要能把各个不同类型的应用整合为一个统一的框架。只有这样，才能提高解决方案的成功率，减少开发难度，提高开发效率，使得以前的开发工作在以后的开发中得以复用，从而避免浪费、降低成本。